СУСПІЛЬНІ НАСТРОЇ ТА ЕФЕКТИВНІСТЬ МІЖНАРОДНОЇ ПОЛІТИКИ В СФЕРІ БОРОТЬБИ З ВІДМИВАННЯМ БРУДНИХ ГРОШЕЙ
Анотація
В даній статті розглядаються інституційні чинники, що визначають ефективність міжнародної політики в сфері боротьби з відмиванням брудних грошей. В статті показано, що основною метою міжнародної політики в сфері боротьби з відмиванням грошей має вважатися не повне викорінення практики з легалізації доходів отриманих злочинним шляхом, а унеможливлення певних видів діяльності, що становлять небезпеку для суспільства. В той же час, можливість досягнення зазначених цілей міжнародної політики в сфері боротьби з відмиванням грошей визначається двома основними чинниками: успішністю консолідації зусиль всієї світової спільноти щодо розв’язання відповідної проблеми та рівнем ефективності формальних правил протидії відмиванню брудних грошей. Визначено, що найбільш поширені формальні правила протидії відмиванню брудних грошей – формальні правила фінансового моніторингу та фінансових розслідувань – можуть вважатися безумовно ефективними лише за одним з трьох критеріїв ефективності – критерієм етичної ефективності. У випадку ж решти критеріїв, формальні правила фінансового моніторингу не можуть вважатися безумовно ефективними. Так, цільова ефективність системи фінансового моніторингу суттєвим чином залежить від зовнішніх чинників, що визначають її здатність адаптації до появи нових схем з відмивання брудних грошей. Досягнення ж трансакційної ефективності формальних правил фінансового моніторингу є принципово неможливим. Виявлено, що основною причиною збереження неефективних формальних правил фінансового моніторингу в країнах, що не приділяють достатньої уваги боротьбі з відмиванням брудних грошей є загроза економічної ізоляції внаслідок застосування санкцій збоку економічно розвинених країн. Причиною ж збереження неефективних формальних правил фінансового моніторингу в країнах, що ведуть активну боротьбу з відмиванням брудних грошей є високий рівень суспільного занепокоєння цих країн даною проблемою, а саме: зростання суспільного занепокоєння проблемою відмивання брудних грошей створює умови сприятливі не лише для поширення практики маніпулювання суспільними настроями, але й для виникнення індукованого опору спробам реформування формальних правил протидії відмиванню брудних грошей.
