АВТОМАТИЗОВАНІ СИСТЕМИ РИЗИК-МЕНЕДЖМЕНТУ В МІЖНАРОДНІЙ ЕКОНОМІЦІ ТА ГЛОБАЛЬНИХ ІНВЕСТИЦІЯХ

Анотація

У статті досліджується зростаюче значення автоматизованих систем управління ризиками (ARMS) у контексті глобальної інвестиційної екосистеми, особливо на тлі зростання фінансової волатильності, геополітичної напруженості та ускладнення потоків капіталу. Актуальність цього дослідження зумовлена зростаючою залежністю інституційних інвесторів і світових фінансових ринків від швидкості, адаптивності та аналітичної точності автоматизованих систем. У роботі виокремлено ключові структурні елементи ARMS, зокрема агрегування даних, прогнозну аналітику, алгоритми прийняття рішень і інформаційні панелі в реальному часі, які в сукупності забезпечують динамічне й обґрунтоване управління ризиками в умовах швидких змін. Особлива увага приділяється інтеграції машинного навчання та штучного інтелекту, які надають ARMS здатності до самонавчання та виявлення нелінійних ринкових закономірностей і подій типу “чорний лебідь”.

У дослідженні проаналізовано практичне впровадження ARMS у провідних фінансових установах, зокрема аналітичної платформи Aladdin від BlackRock та моделей ШІ в JPMorgan, що демонструють трансформацію прогнозування ризиків і розподілу капіталу під впливом автоматизації. Підкреслюється, що перехід від традиційних моделей, таких як Value at Risk та сценарний аналіз, до алгоритмічних структур не лише підвищує ефективність операцій, а й породжує нові виклики регуляторного, етичного та системного характеру. До них належать непрозорість алгоритмів, технологічна нерівність між розвиненими та країнами, що розвиваються, а також потреба в міжнародних стандартах управління даними й відповідальності моделей. Порівняльний аналіз традиційних і автоматизованих підходів дозволяє виділити переваги ARMS у швидкості, точності та масштабованості, одночасно визнаючи важливість людського контролю для забезпечення відповідального прийняття рішень. Зроблено висновок, що ефективна розробка та впровадження стратегій автоматизованого управління ризиками потребує міждисциплінарного підходу, що поєднує технологічні інновації з фінансовим регулюванням, етичними нормами та міжнародною співпрацею. Отримані результати підтверджують, що ARMS — це не лише інструменти ефективності, а й ключові компоненти фінансової стійкості та адаптивності в дедалі більш алгоритмізованому світі.